Im Einklang mit internationalen Vorschriften ist Paxful nun verpflichtet, bei Sendevorgängen ab 1.000 USD in Kryptowährung zusätzliche transaktionsbezogene Daten von Nutzern einzuholen.
Wir haben diese neue Transferverordnung, die sog. „Travel Rule“, zum Schutz unserer Nutzer und zur Erfüllung aktueller internationaler Standards umgesetzt.
Warum wurde die Travel Rule geschaffen und was geschieht mit meinen Daten?
Die Travel Rule wurde geschaffen, um besser nachvollziehen zu können, an welche Empfänger Kryptowährungsbeträge gesendet werden und von welchen Absendern derartige Beträge stammen.
Die Travel Rule wurde von der Financial Action Task Force (FATF, eine internationale Institution zur Bekämpfung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung), vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN, eine Behörde des US-Finanzministeriums zur Bekämpfung von Geldwäsche) sowie von weiteren internationalen Aufsichtsbehörden ins Leben gerufen, um die Sicherheit Ihrer Transaktionen zu erhöhen.
Durch Bereitstellung zusätzlicher Daten (siehe weiter unten) wird das Risiko von Kryptowährungs-Sendevorgängen an eine unbekannte Wallet-Adresse verringert. Zusätzlich werden hierdurch Unternehmen wie Paxful dabei unterstützt, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken.
Die Verordnung verlangt von Gelddienstleistern (Money Services Businesses, MSBs), Daten von Nutzern zu übermitteln, die Geld von einer Finanzinstitution an eine andere transferieren. Daneben werden Unternehmen wie Paxful einbezogen, die als Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (Virtual Asset Service Providers, VASPs) tätig sind, und die ihren Nutzern den Handel von Kryptowährungen ermöglichen. Die neue Travel Rule verlangt von VASPs die sichere Einholung spezifischer Daten bei der Durchführung von Transaktionen zwischen zwei VASPs. Die zusammengetragenen Daten werden anschließend zwischen den VASPs ausgetauscht.
Weitere Informationen finden Sie im Paxful-Blog-Artikel Introducing the Travel Rule.
Für wen gilt die neue Travel Rule?
Die zusätzlichen Informationspflichten im Rahmen der neuen Travel Rule gelten für alle Nutzer, die von Ihrer Paxful-Wallet mindestens 1.000 USD in Kryptowährung an eine andere Plattform senden.
Anmerkung: Die Travel Rule gilt nicht für Nutzer, die aus ihrer Paxful-Wallet 1.000 USD (oder mehr) in Kryptowährung an einen anderen Paxful-Nutzer senden.
Wie sieht der Prozess der Travel Rule aus?
Wenn Sie den Sendevorgang Ihres gewünschten Kryptowährungsbetrags bestätigen, öffnet sich ein Pop-up-Fenster. Dieses Fenster erscheint allerdings nur dann, wenn Sie mindestens 1.000 USD in Kryptowährung senden.
Welche Daten werden benötigt, wenn ich auf Paxful Beträge über 1.000 USD in Kryptowährung senden möchte?
Sie müssen die Adressverifizierung abgeschlossen haben, d. h. die mit Ihrem Paxful-Konto verbundene Adresse muss erfolgreich verifiziert sein.
Daneben müssen Sie in dem sich öffnenden Pop-up-Fenster die unten genannten Empfängerdetails angeben und übermitteln.
Bei Sendevorgängen an eine Privatperson benötigt Paxful die Daten jener Person, darunter die folgenden:
- Vorname des Empfängers
- Nachname des Empfängers
- Wallet-Dienstleister des Empfängers
Anmerkung: Unter „Wallet-Dienstleister“ wird der Dienstleister verstanden, den Ihr Empfänger zur Annahme Ihres gesendeten Betrags verwendet.
Steht der Wallet-Dienstleister nicht zur Auswahl, dann wählen Sie die Option Sonstige. Sie werden dann in einem separaten Feld aufgefordert, den Namen des Dienstleisters einzugeben. (Siehe hierzu den nachfolgenden Screenshot.)
Bei Sendevorgängen an ein Unternehmen benötigt Paxful die Daten jenes Unternehmens, darunter die folgenden:
- Name des Unternehmens (Firma)
- Wallet-Dienstleister des Unternehmens
Anmerkung: Wie bei Sendevorgängen an eine Privatpersonen kann auch bei Unternehmen ein individueller Name des Wallet-Dienstleisters eingegeben werden. Wählen Sie hierzu einfach die Option Sonstige. Sie werden dann in einem separaten Feld zur Eingabe des Namens des jeweiligen Dienstleisters aufgefordert. (Siehe hierzu auch den nachfolgenden Screenshot.)
Klicken Sie nach Eingabe aller Informationen auf die blaue Schaltfläche, um die Daten zu übertragen. Anschließend erscheint folgende Meldung:
Wie verifiziere ich meine Adresse im Rahmen der Travel Rule?
Um die Paxful-Standards und die Informationspflichten der Travel Rule zu erfüllen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse, Ihre Telefonnummer, Ihre Anschrift und Ihre Identität verifizieren, wenn Sie 1.000 USD (oder mehr) in Kryptowährung senden möchten. Weitere Informationen rund um die Verifizierung Ihres Kontos finden Sie hier.